Compliance modules
Thema Workshops
Compliance Module I: AML/CFT/AC
Deze training versterkt awareness en borgt de kennis en toepassing van de Anti Money Laundring, Combatting Financing of Terorism en Anti Corruptiewetgeving (AML/CFT/AC). Leer hoe u witwas- en terrorismefinancierings en corruptie-risico’s herkent, klantgegevens correct screent en voldoet aan de Wet ter voorkoming en bestrijding van Money Laundering en Terrorismefinanciering (WMTF). Praktijkgericht, interactief en direct toepasbaar.Deelnemers leren hoe naleving niet alleen verplichting is, maar ook een fundament vormt voor integriteit en transparantie binnen de financiële sector.
Onderwerpen:
- Het belang van het voorkomen en bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering
- De achtergrond van de WMTF‑wetgeving in Suriname
- Sancties bij niet‑naleving
- KYC: identificeren, verifiëren en screenen van natuurlijke personen
- UBO‑identificatie bij rechtspersonen
- Verplichtingen rond het vastleggen en bewaren van klantgegevens
- Toepassing van objectieve en subjectieve indicatoren: herkennen en melden van ongebruikelijke transacties
- Praktijkcasussen en interactieve oefeningen
Deze module biedt deelnemers concrete handvatten om compliance structureel te verankeren, risico’s te beperken en vertrouwen te versterken binnen hun organisatie.
Duur van de training: 4 sessies van 3–4 uur (inclusief breaks) verspreid over 4 aaneengesloten weken (1 sessie per week)
Compliance Module II: Verdieping AML/CFT/AC
Deze verdiepende training geeft u inzicht in de risico’s van witwassen, terrorismefinanciering en corruptie en leert hoe deze effectief te beoordelen en te beheersen. Met praktijkvoorbeelden en actuele casussen krijgt u bovendien helder zicht op de eisen van de 40 Financial Action Task Force (FATF)‑ aanbevelingen en hoe deze doorwerken in uw organisatie.
Onderwerpen:
- Ontwikkelingen en actualiteiten rondom AML/CFT/AC‑wetgeving
- De Anti‑Corruptiewet en internationale kaders zoals UNCAC
- De Systematic Integrity Risk Assessment (SIRA); methodiek voor risk‑based analyse
- Verdieping Customer Due Diligence en witwasconstructies via praktijkcasussen
- Transactie monitoring en het signaleren van ongebruikelijke patronen
Deze training biedt deelnemers concrete handvatten om compliance te verdiepen, risico’s te beperken en integriteit te versterken binnen hun organisatie. Duur van de training: 4 sessies van 3–4 uur (inclusief breaks) verspreid over 4 aaneengesloten weken (1 sessie per week)
Compliance Module III: Integriteit & Professionaliteit
Integriteit en professionaliteit vormen de ruggengraat van een betrouwbare organisatie. Deze training benadrukt het belang van integer en professioneel handelen en geeft deelnemers inzicht in integriteitsrisico’s en praktische richtlijnen voor het maken van ethische keuzes in de dagelijkse praktijk.
Het doel is niet om met de vinger te wijzen: integriteitskwesties komen in elke organisatie voor. In gezonde organisaties zijn ze bespreekbaar en vormen ze geen taboe, maar juist een kans om cultuur en vertrouwen te versterken.
Onderwerpen:
- Wet- en regelgeving
- Integriteit: belang, typen, risico’s en schendingen
- Professionaliteit: normen en waarden, dilemmabespreking en leren op het werk (dialoog)
- Integriteitsbeleid: hoe borg je integriteit in de organisatie?
Deelnemers krijgen praktische handvatten om integriteit en professionaliteit duurzaam te verankeren, waardoor de weerbaarheid en geloofwaardigheid van de organisatie groeit. Daarnaast ontwikkelt of actualiseert iedere deelnemer de Code of Conduct van de organisatie.
Duur van de training: 4 sessies van 3–4 uur (inclusief breaks) verspreid over 4 aaneengesloten weken (1 sessie per week)
Compliance Module IV: De Klantgerichte Benadering van Compliance
Organisaties ervaren vaak het spanningsveld tussen het naleven van wet- en regelgeving enerzijds en het behalen van commerciële resultaten anderzijds. In deze module staat de beleving vanuit de klant centraal, vertaald naar concrete uitdagingen op het terrein van compliance. Deelnemers krijgen praktische handvatten om hier effectief op in te spelen en professioneel te reageren.
Onderwerpen:
- Communicatie – basisvaardigheden en framing van compliance richting klanten en stakeholders.
- Communicatie tijdens het klantacceptatieproces – KYC, CDD en EDD in de praktijk.
- Praktijksituaties en casussen – interactieve oefeningen en dilemma’s uit de Surinaamse context.
- Na afloop van deze module zijn deelnemers in staat om:
- Compliance helder en klantgericht te positioneren.
- Moeilijke gesprekken professioneel en constructief te voeren.
- Het klantacceptatieproces volledig en effectief te beheren.
Duur van de training: 4 sessies van 3–4 uur (inclusief breaks) verspreid over 4 aaneengesloten weken (1 sessie per week)
Compliance Module V: De Compliance Audit
De onafhankelijke controle vormt de derde lijn binnen het Three Lines of Defense-model. De interne auditafdeling moet voldoende robuust zijn om haar taken effectief te vervullen. De scope van de Compliance Audit richt zich op het toetsen van de organisatie aan geldende wet- en regelgeving, met bijzondere aandacht voor de richtlijnen van de Centrale Bank van Suriname (CBvS) en de Financial Intelligence Unit (FIU). Daarbij worden interne processen, risicobeheer en financiële integriteit grondig geëvalueerd.
Doelstellingen van de training:
- Bewustwording vergroten: Deelnemers begrijpen waarom AML/CFT-compliance cruciaal is en hoe audits bijdragen aan integriteit en vertrouwen.
- Kennis versterken: Inzicht in nationale en internationale kaders (FATF, lokale wetgeving, toezichthouders) en vertaling naar auditpraktijk.
- Auditvaardigheden ontwikkelen: Leren hoe een risico gebaseerde audit wordt voorbereid, uitgevoerd en gerapporteerd.
- Effectiviteit toetsen: Praktisch oefenen met het beoordelen van KYC/CDD-processen, transactiemonitoring en interne rapportagesystemen.
- Praktische toepassing: Tijdens begeleidingssessies wordt de theorie toegepast op de eigen organisatie.
Duur & Opzet: 4 fysieke sessies van 3,5 uur (incl. pauze) en 4 on-the-job begeleidingssessies van 2,5 uur (incl. pauze) Een pragmatische mix van theorie en praktijk, gericht op directe toepasbaarheid.
Doelgroep: Deze training is geschikt voor medewerkers op alle niveaus die betrokken zijn bij interne audits, zoals: Interne auditors, Compliance officers en Operationele medewerkers met auditverantwoordelijkheden
1. AML/CFT Compliance Awareness
Een integere en transparante financiële sector begint met bewustwording. Deze workshop vergroot kennis en inzicht in het voorkomen en bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering.
Wat je leert:
- De kernprincipes van Anti‑Money Laundering (AML) en Countering the Financing of Terrorism (CFT).
- Het belang van naleving van wet‑ en regelgeving en de rol van toezichthouders.
- Praktische voorbeelden van risico’s, indicatoren en ongebruikelijke transacties.
- Hoe bewustwording bijdraagt aan een cultuur van integriteit en compliance.
Met deze workshop krijg je helder inzicht in de juridische kaders, risico’s en verantwoordelijkheden, én praktische handvatten om compliance duurzaam te verankeren in je organisatie.
Duur van de workshop: 1 sessie van 4 uur (inclusief break)
2. Compliance Essentials – Achtergrond en Belang van AML/CFT & Anti-Corruption
Deze workshop biedt inzicht in de fundamenten van Anti‑Money Laundering (AML), Countering the Financing of Terrorism (CFT) en Anti‑Corruption.
Wat je leert:
- Het belang van het voorkomen en bestrijden van witwassen, terrorismefinanciering en corruptie.
- De achtergrond en toepassing van de Wet ter voorkoming en bestrijding van Money Laundering en Terrorisme Financiering (WMTF) in Suriname.
- De mogelijke sancties en gevolgen bij niet‑naleving van deze wetgeving.
Met praktijkgerichte voorbeelden en duidelijke handvatten helpt deze workshop organisaties om compliance, integriteit en transparantie te versterken en risico’s effectief te beheersen.
Duur van de workshop: 1 sessie van 4 uur (inclusief break)
3. KYC en UBO‑screening – Identiteit, Integriteit, Transparantie
In deze workshop leer je de essentie van Know Your Customer (KYC) en het identificeren van de Ultimate Beneficial Owner (UBO).
Wat je leert:
- KYC: het identificeren, verifiëren en screenen van klantgegevens bij natuurlijke personen.
- UBO: het vaststellen en verifiëren van de uiteindelijk belanghebbende bij rechtspersonen.
Deze sessie biedt praktische handvatten om compliance, integriteit en transparantie te versterken en organisaties weerbaar te maken tegen financiële criminaliteit en corruptie.
Duur van de workshop: 1 sessie van 4 uur (inclusief break)
4. Objectieve & Subjectieve Indicatoren – Het Herkennen en Melden van Ongebruikelijke Transacties
Het herkennen en melden van ongebruikelijke transacties is een kerntaak binnen de AML/CFT‑wetgeving. In deze workshop leer je hoe je objectieve en subjectieve indicatoren toepast om verdachte patronen tijdig te signaleren en correct te rapporteren.
Wat je leert:
- Het onderscheid tussen objectieve indicatoren (wettelijk vastgelegd, zoals transacties boven bepaalde drempelwaarden).
- Het gebruik van subjectieve indicatoren (professionele inschatting van ongebruikelijke of risicovolle transacties).
- Praktische voorbeelden en casussen om indicatoren effectief toe te passen.
- Het proces van melden bij de bevoegde autoriteiten en het belang van zorgvuldige documentatie.
Deze workshop geeft deelnemers concrete vaardigheden om compliance te versterken, risico’s te beperken en bij te dragen aan een transparant financieel systeem.
Duur van de workshop: 1 sessie van 4 uur (inclusief break)
5. CDD in de Praktijk – Van Analyse tot Actie
Customer Due Diligence (CDD) is de spil van een effectieve AML/CFT‑strategie. Het type CDD dat je toepast hangt af van de risicoscore van de klant – vastgesteld bij onboarding en tijdens ongoing due diligence. In deze praktijkgerichte workshop leer je hoe je klantonderzoek verdiept en vertaalt naar concrete actie.
Wat je ontdekt:
- De drie hoofdtypen CDD: standaard, vereenvoudigd en verscherpt.
- Verdiepend onderzoek bij hoog‑risico klanten en transacties.
- Analyse van complexe structuren en identificatie van de Ultimate Beneficial Owner (UBO).
- Toepassing van enhanced due diligence (EDD) in risicovolle situaties.
- Praktische casussen en tools om signalen van witwassen, terrorismefinanciering en corruptie tijdig te herkennen.
- Het belang van documentatie en rapportage voor toezichthouders en interne compliance.
Duur van de workshop: 1 sessie van 4 uur (inclusief break)
6. Transactie Monitoring – Signaleren, Analyseren en Melden
Transactie monitoring is een essentieel onderdeel van een effectieve AML/CFT‑strategie. Het stelt organisaties in staat om ongebruikelijke transacties tijdig te herkennen, te analyseren en te melden bij de bevoegde autoriteiten.
Wat je leert:
- Het belang van transactie monitoring binnen de AML/CFT‑wetgeving.
- Het opzetten van een effectief monitoringsysteem en het gebruik van indicatoren.
- Het herkennen van patronen en signalen van witwassen, terrorismefinanciering en corruptie.
- Praktische casussen en tools om transacties te analyseren en te beoordelen.
- Het proces van documentatie en rapportage richting toezichthouders.
Deze workshop geeft deelnemers concrete vaardigheden om risico’s te beperken, compliance te versterken en vertrouwen op te bouwen binnen hun organisatie.
Duur van de workshop: 1 sessie van 4 uur (inclusief break)
7. Van Wet naar Waarde – De Kracht van Anti‑Corruptie
De Anti‑Corruptiewet vormt een belangrijk fundament voor integriteit en transparantie in Suriname. Suriname heeft met de Anti‑Corruptiewet en de aansluiting bij de United Nations Convention against Corruption (UNCAC) belangrijke stappen gezet om corruptie te voorkomen en te bestrijden.Deze workshop laat zien hoe wetgeving vertaald wordt naar praktische waarde voor organisaties en samenleving.
Je leert:
- De kernpunten en toepassing van de Anti‑Corruptiewet.
- De verbinding met internationale normen zoals UNCAC.
- Hoe organisaties corruptierisico’s kunnen herkennen, beheersen en voorkomen.
- Het belang van naleving en de gevolgen bij overtreding.
Met praktijkgerichte inzichten en concrete handvatten versterk je de weerbaarheid van je organisatie en draag je bij aan een cultuur van vertrouwen en integriteit.
Duur van de workshop: 1 sessie van 4 uur (inclusief break)
8. SIRA – Inzicht, Beheersing en Transparantie in Risico’s
De WMTF‑wet verplicht organisaties tot het uitvoeren van een Systematische Integriteitsrisicoanalyse (SIRA). Het doel: inherente risico’s identificeren en passende maatregelen treffen om deze te beheersen. De toezichthouder besteedt hier bijzondere aandacht aan. In deze workshop leer je hoe je een Self Assessment succesvol uitvoert volgens AML/CFT‑wetgeving en toezichteisen.
Wat je leert:
- Stap 1: Risico‑identificatie – organisatieschets en het herkennen van risicofactoren en scenario’s.
- Stap 2: Risico‑analyse – inschatten van kans en impact (bruto‑risico).
- Stap 3: Risicobeheersing – beleid en maatregelen bepalen, inclusief netto‑risico en risk appetite.
- Stap 4: Risicomonitoring – periodieke evaluatie en actualisatie van risico’s en actiepunten.
Met deze aanpak krijg je praktische handvatten om risico’s te begrijpen, beheersen en monitoren, en zo de weerbaarheid van je organisatie te versterken.
Duur van de workshop: 1 sessie van 8 uur (inclusief break)